华商基金“起个大早赶个晚集”:华商A500增强成立以来跑输基准4.4%,未纳入个人养老金

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专题:个人养老金制度推至全国!30家基金公司旗下85只指数基金纳入产品范围

  12月15日起,个人养老金制度推开至全国,85只指数基金纳入产品范围引发关注,其中,19只中证A500指数基金在列,位居同类第一。

  数据显示,截止目前,市场上共有23只A500场外指数基金(不含ETF、A类C类合并计算),本次纳入19只,即有4只A500产品没有纳入个人养老金产品,华商基金成为其中之一。

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  Wind数据显示,华商中证A500指数增强A成立于2024年11月1日,在A500场外基金中,算是比较早成立的,第四个成立,比它成立晚的,有16只产品纳入个人养老金。

  截止12月11日,华商中证A500指数增强A成立以来亏2.3%,同期跑输业绩基准4.42%。基金成立规模19.89亿元。

  据业内人士透露,纳入个人养老金可投产品的规模要求是,“连续4个季度规模均高于10亿元,或11月底时点规模高于20亿元。”此外,有业内人士介绍,对纳入个人养老金可投产品业绩要求是“跑赢业绩基准”。不过,也有业内人士指,投资个人养老金的宽基相关场外产品对跟踪误差可能也有一定要求。

  也就是说,跑输了业绩基准,此外,本次纳入个人养老金的A500基金,没有增强类的产品,可以推测,这两个就是没有纳入的原因。

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